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Sommaire
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Il existe 7 grandes banques au Canada : la Banque CIBC, la Banque Laurentienne,
la Banque Nationale, la Banque Scotia, la Banque TD, la BMO Banque de Montréal et
la RBC Banque Royale. Ces banques offrent toutes les principaux produits bancaires de la vie courante, mais également parfois des plateformes de courtage et d'investissem*nt en ligne. Vous pouvez vous rendre en succursale, ou bien accéder aux services de ces banques en ligne.
Mais quelle banque choisir pour ouvrir un compte-chèques, un compte épargne ? Quels sont les frais et taux d'intérêt ? Quels sont les principaux avantages de chacune ?
Notre guide exclusif vous dit tout sur les banques canadiennes et leur fonctionnement et notre comparateur vous permet en quelques secondes d'estimer les services proposés et les frais associés par chacune des grandes banques canadiennes.
Quelles sont les meilleures banques au Canada ?
Il existe 7 grandes banques canadiennes particulièrement reconnues pour leur sérieux et leur expérience :
- la Banque Laurentienne
- la BMO ou Banque de Montréal
- la Banque Scotia
- la Banque Toronto-Dominion
- la Banque Royale ou RBC
- la Banque CIBC
- la Banque Nationale.
Attention
Attention, le mouvement des caisses Desjardins, jouissant d'une solide réputation au Québec n'est pas une banque. Le mouvement Desjardins est composé de filiales et de caisses et de filiales établies au Québec et dans certaines provinces. La différence entre une banque et une caisse réside dans le nombre d'actionnaires. Ce n'est pas parce que vous êtes client d'une banque que vous êtes actionnaire de celle-ci. En revanche si vous êtes client d'une caisse Desjardins, vous êtes membre et copropriétaire de cette caisse. Vous pouvez participer à l'Assemblée Générale, obtenir un poste de dirigeant, avoir des réductions.
Quels sont les principaux services offerts par les banques ?
Les institutions financières présentes au Québec proposent de nombreux services. Voici les plus communs :
- l'ouverture d'un compte courant
- le dépôt d'argent
- le paiement de facture au comptoir, au guichet ou en ligne
- la gestion de votre épargne
- l'octroi de prêts et crédits
- la souscription d'assurance
- les cartes de crédit
- l'envoi de transferts et virement à l'étranger ou au Canada
- le conseil ou la gestion d'investissem*nts.
Compte bancaire au Canada : comment ça marche ?
Pour ouvrir un compte bancaire au Canada, il vous faudra :
- avoir 16 ans ou plus (ou être accompagné de vos tuteurs légaux)
- prendre RDV avec la banque choisie
- présenter deux cartes d'identité (dont une avec photo) émise par le gouvernement du Québec, ou du Canada.
Vous pouvez également ouvrir un compte bancaire si vous êtes :
- sans emploi
- avec un mauvais score de crédit
- en situation de faillite personnelle
- sans argent à déposer sur le compte.
Vous pouvez détenir un compte seul, ou bien avec votre conjoint.
Il existe deux types de compte :
- les comptes-chèques
- les comptes-épargne.
Sur quels critères comparer les meilleures banques au Québec ?
Pour comparer les banques entre elles et trouver celle qui vous correspond le mieux selon vos besoins et moyens, vous pouvez vous baser sur plusieurs critères :
- Le prix
- Les services offerts (assurances, cartes de crédit ?)
- La réputation
- Si la banque propose des services en ligne ou non.
En fonction des critères établis, vous pourrez déterminer quelle banque se rapproche le plus de votre profil et de votre situation.
Puis-je changer de banque à tout moment au Québec ?
Si vous n’avez pas d’engagement via l’un de vos produits financiers chez cette banque, alors oui vous pouvez changer de banque à n’importe quel moment. Cependant, quelques démarches s’imposent.
Vous devez bien évidemment informer votre banque actuelle que vous voulez clôturer votre compte afin que le solde puisse être transféré sur le compte de votre nouvelle banque.
Aussi, il est possible que vous ayez des démarches à faire auprès des institutions gouvernementales : vous devrez certainement communiquer vos nouvelles informations bancaires, pour les impôts par exemple.
Comment magasiner les offres des banques ?
Vous l’aurez compris, pour trouver la meilleure banque adaptée à votre situation, vous devez comparer le plus d’offres. Magasiner les offres de banques vous permet de trouver celle avec le meilleur rapport qualité/prix. Pour magasiner les offres des banques vous pouvez :
- Vous rendre sur les sites internet de différentes banques et comparer les offres
- Vous rendre directement en agence chez plusieurs banques
- Faire appel à un courtier pour un crédit immobilier par exemple, qui va comparer et vous proposer plusieurs offres de différentes banques
- Utiliser un comparateur de banques en ligne comme celui proposé par Hellosafe.ca. C’est le moyen le plus rapide pour comparer le plus d’offres sur une seule et même page.
Vous trouverez en haut de notre article, notre comparateur des meilleures banques au Canada. Celui-ci vous permettra de comparer de nombreuses offres et de trouver facilement celle avec le meilleur rapport qualité/prix selon vos besoins.
Opter pour une banque en ligne : une bonne solution ?
Ces dernières années, les banques en ligne sont de plus en plus populaires au Canada, et ce, pour plusieurs raisons. Cependant, avant de vous diriger vers une banque en ligne, il est important de peser le pour et le contre : une banque en ligne me convient-elle vraiment ?
Vous trouverez ci-dessous les principaux avantages et inconvénients d’une banque en ligne, afin de vous aider à faire votre choix :
Avantages d’une banque en ligne
- Le prix : en terme de tarifs, les banques en ligne restent, globalement, imbattables
- Offre complète : assurances, cartes de crédit, comptes…
- Souplesse d’utilisation : tout est à portée de main via son smartphone ou son ordinateur.
Inconvénients d’une banque en ligne
- Conditions d’entrée assez restrictives : certain niveau de revenu requis
- Opérations courantes parfois plus difficiles (déposer un chèque, retrait d’argent…)
- Pas de service personnalisé : vous n’aurez souvent pas de conseiller attitré.
Finalement, la meilleure manière pour déterminer si une banque en ligne est une bonne option pour vous, est de comparer. En effet, c’est en confrontant les offres des banques en ligne et des banques traditionnelles que vous pourrez déterminer laquelle vous correspond le plus.
Pour cela, vous pouvez utiliser l’outil développé par Hellosafe.ca disponible en haut de cet article.
Quelle est la meilleure banque pour un emprunt hypothécaire ?
Peut-être cherchez-vous une banque spécifiquement pour souscrire à un emprunt hypothécaire. Vous vous demandez alors quelle banque choisir pour un emprunt hypothécaire ? Pas de panique, Hellosafe.ca est là pour vous aider.
Vous trouverez sur notre page dédiée, notre comparateur des meilleurs prêts hypothécaire. Vous n’aurez plus qu’à faire votre choix ! Vous trouverez également sur cette même page les réponses à toutes vos questions concernant l’emprunt hypothécaire.
Bon à savoir
Quels sont les meilleurs prêts hypothécaire au Canada ? Consultez notre article pour le découvrir.
Quelle est la meilleure banque pour les étudiants au Canada ?
Cela dépend avant tout de votre profil et de vos attentes. En effet, la meilleure banque pour un étudiant ne le sera pas forcément pour un autre étudiant car ceux-ci n’auront pas les mêmes besoins, ni la même situation financière.
De ce fait, pour savoir quelle est la meilleure banque pour les étudiants, vous devez comparer le plus d’offres possibles selon vos critères de choix.
Pour cela, nous vous conseillons d’utiliser notre comparateur de banque en haut de ce guide. Dans la partie “Profil” sélectionnez “Étudiant”. Vous obtiendrez alors les offres des meilleures banques pour étudiants. Vous n’aurez plus qu’à choisir celle la plus adaptée à votre situation.
Bon à savoir
Retrouvez sur notre page, les meilleures cartes de crédit pour étudiants en 2023.
Quelle est la meilleure banque pour les jeunes au Québec ?
Cela dépend avant tout de votre profil et de vos attentes. En effet, la meilleure banque pour un jeune ne le sera pas forcément pour un autre car ceux-ci n’auront pas les mêmes besoins, ni la même situation financière.
De ce fait, pour savoir quelle est la meilleure banque pour les jeunes, vous devez comparer le plus d’offres possibles selon vos critères de choix.
Pour cela, nous vous conseillons d’utiliser notre comparateur de banque en haut de ce guide. Dans la partie “Profil” sélectionnez “Jeune”. Vous obtiendrez alors les offres des meilleures banques pour étudiants. Vous n’aurez plus qu’à choisir celle la plus adaptée à votre situation.
Pour quelle banque opter pour l’ouverture d’un compte chèque ?
Un compte chèque est souvent décrit comme “le premier compte qu’il faut ouvrir”, en effet, ce compte permet l’utilisation des services bancaires courants et indispensables tels que les dépôts et les retraits en tout temps, mais aussi il vous permet de recevoir vos virements, comme celui de votre salaire.
Vous vous demandez alors quelle banque choisir pour ouvrir un compte chèque ? Pas de panique, Hellosafe.ca est là pour vous aider.
Vous trouverez sur notre page dédiée, notre comparateur des meilleurs comptes-chèques. Vous n’aurez plus qu’à faire votre choix ! Vous trouverez également sur cette même page les réponses à toutes vos questions concernant le fonctionnement d’un compte-chèques.
Bon à savoir
Quels sont les meilleurs comptes-chèques au Québec ? Lisez notre guide pour le découvrir !
Quelles sont les meilleures cartes de crédit proposées par les banques canadiennes ?
Comme vous le savez, les cartes de crédit sont essentielles aujourd’hui. Face à la quantité de l’offre disponible, il est parfois difficile de s’y retrouver et de choisir la meilleure carte de crédit selon votre profil.
C’est pourquoi Hellosafe.ca a développé un comparateur des meilleures cartes de crédit au Canada. En effet, vous aurez accès, sur une seule et même page, à l’ensemble des offres de cartes de crédit. Vous pourrez alors facilement comparer et trouver celle vous correspondant le mieux, et ce, avec le meilleur rapport qualité/prix.
Est-il judicieux de se tourner vers les banques pour un transfert d’argent ?
Se tourner vers une banque pour faire un transfert d’argent peut être une bonne idée, car c’est un moyen sécurisé et facile. Cependant, ce n’est pas toujours le moyen le plus économique pour envoyer de l’argent à l’étranger.
Si vous le souhaitez, Hellosafe.ca a mis en place un comparateur des meilleurs services de transfert d’argent. Celui-ci vous permettra d’obtenir plusieurs offres adaptées à votre transfert (montant envoyé et devises d’échange). Vous n’aurez plus qu’à choisir le service qui vous convient le mieux. Vous retrouverez aussi sur notre page, notre avis d’expert sur les différents services de transfert d’argent.
Bon à savoir
Pour en savoir plus sur le transfert d'argent, vous pouvez consulter notre article à ce sujet.
Toutes nos fiches pratiques sur les meilleures banques au Canada
- Quelles sont les meilleures néobanques au Canada en 2023 ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne au Canada? Comparatif 2023
- La Banque Scotia : avis, produits, contact
- Banque Rogers : avis, produits, contact
- Banque Canadian Tire : avis, produits, contact
- BMO : avis, produits, contact
- Banque Manuvie : avis, produits, contact
- Banque CIBC : avis, produits, contact
- Banque TD : avis, produits, contact
- RBC Banque : avis, produits, contact
- Banque Nationale : avis, produits, contact
- Banque Laurentienne : avis, produits, contact
- Capital One : avis, produits, contact
- Banque Desjardins : avis, produits, contact
- Chèque de banque : comment ça marche ?
- Tangerine Banque : avis, produits, contact
- Les services de TD en ligne sont-ils les meilleurs ?
- Quels sont les meilleurs compte-chèques au Québec? Comparatif 2023
- Expatriés : quelle banque choisir au Canada ?
Posez une question,un expert vous répondra
1commentaire
Alexandre Notre expert
Bonjour Maryse,
HelloSafe est un comparateur d'assurance en ligne vous permettant de trouver les meilleures offres en quelques secondes. Nous faisons aussi des articles traitant entre autre les différentes offres en ligne des banques. La banque en ligne TD par exemple propose des services bancaires digitalisés intéressants, ainsi que la banque Rogers.
Nous restons à votre disposition,
L’équipe Safe
