Dollar-Kostendurchschnitt – alle reden darüber, aber warum ist es so wichtig, es zu verstehen? Und wie können Sie den Dollarkostendurchschnitt zu einem Teil Ihrer Krypto-Anlagestrategie machen?
„Wenn Sie nur 2011 in Bitcoin investiert hätten, wären Sie jetzt Millionär.“
Wir haben das alle auf fast jeder Krypto-Website gelesen. Und wenn Sie sich fragen, warum Ihnen das nicht passiert ist, könnte die Durchschnittskostenermittlung in Dollar die Antwort sein, nach der Sie suchen. Nicht nur für Bitcoin, sondern für jede Münze mit 10-fachem Potenzial.
Und obwohl dieser Begriff komplex klingt, hat er nichts mit technischem Trading oder Halten zu tun. Es ist eine einfache Anlagestrategie, die Sie sofort anwenden können.
Dollar Cost Averaging (DCA) ist die am meisten empfohlene Strategie für Anfänger, da es sich um eine systematische, progressive und passive Anlagestrategie handelt. Es bedeutet:
- Sie kaufen unabhängig von den Marktbedingungen.
- Sie kaufen alle paar Tage eine kleinere Menge.
- Sie kaufen auf Basis des langfristigen Kurspotenzials.
Wenn sich Bitcoin von 50 auf 30 bewegt, kaufen Sie. Wenn Sie letzte Woche 500$ investiert haben, investieren Sie auch diese Woche 500$. Wenn Sie einen Dollar-Kosten-Durchschnitt haben, müssen Sie den Markt nicht beobachten, um zu investieren. Es kann auch automatisiert werden, während das Gegenteil (aktiver Handel) nicht möglich ist.
Dollar Cost Averaging: Beispiele
Wenn Sie im Jahr 50 2021 $/Woche DCA hätten, hätten Sie mit Bitcoin +270 %, mit Ethereum +748 %, mit Binance Coin +1985 %, mit Cardano +1,033 %, mit Ripple +413 % und mit Dogecoin +14,624 % verdient .
Jedes Mal, wenn Sie mit dieser Strategie investieren, sind Ihre Dollarkosten gleich. Aber der Token-Preis ändert sich immer. Wenn Sie für jeden Trade den gleichen Betrag ausgeben, wie viele Münzen erhalten Sie im Durchschnitt? Wenn Sie die Gesamtkosten in Dollar durch die Gesamtzahl der Token teilen, erhalten Sie den Durchschnitt der Dollarkosten.
Sobald Sie den Durchschnitt kennen, wird es klarer, wann Sie verkaufen oder weiter kaufen sollten. So sieht es aus:
Angenommen, Sie haben 8,000 Dollar. Sie möchten Cardano für 2 $ kaufen und in vier Monaten verkaufen. Sie könnten alles auf einmal kaufen, aber was wäre, wenn Sie stattdessen 2,000 $ pro Monat investieren würden?
- Monat 1: Kaufen Sie 1000 ADA für 2 $
- Monat 2: Kaufen Sie 500 ADA für 4 $
- Monat 3: Kaufen Sie 250 ADA für 8 $
- Monat 4: Kaufen Sie 200 ADA für 10 $
Bis zum 5. Monat haben Sie 1,950 ADA für 8,000 US-Dollar erhalten. Wenn 8,000/19,50 4.10 ist, bedeutet dies, dass Sie 8,000 $ Cardano zu einem Durchschnittspreis von 4.10 $ gekauft haben. Nicht so gut wie $2, aber zumindest hast du nicht früh verkauft. Wenn der ADA von 10 $ auf 5 $ fällt, können Sie immer noch kaufen, weil er über 4.10 liegt. In der Zwischenzeit könnten diejenigen, die eine Pauschalsumme investiert haben, in Panik geraten. Wenn der Preis weit über Ihrem Durchschnitt liegt, ziehen Sie Gewinnmitnahmen in Betracht. Und aus 8 $ wurden 19.5 $ (+244 %). $40, wenn Sie einen Pauschalbetrag investiert haben.
Aber was, wenn Cardano schrecklich abschneidet?
- Monat 1: Kaufen Sie 1,000 ADA für 2 $
- Monat 2: Kaufen Sie 1,333 ADA für 1.50 $
- Monat 3: Kaufen Sie 2,000 ADA für 1 $
- Monat 4: Kaufen Sie 4,000 ADA für 0.50 $
Bis zum 5. Monat erhalten Sie 8,333 ADA für 8,000 $. Sie haben also im Durchschnitt für 1.04 $ gekauft. Das ist ein Verlust von über 50 %. Weniger als wenn Sie bis zum Boden halten würden. Wenn Sie glauben, dass sich der Preis über Ihren Durchschnitt von 1.04 $ erholen wird, ist es sicher, weiter zu kaufen. Hier wurden aus 8 $ 3.5 $ (-56 %). $2, wenn Sie einen Pauschalbetrag investiert haben.
Schauen wir uns nun ein Szenario an, in dem Cardano um 50 % fällt, sich dann aber erholt und verdoppelt:
- Monat 1: Kaufen Sie 1,000 ADA für 2 $
- Monat 2: Kaufen Sie 2,000 ADA für 1 $
- Monat 3: Kaufen Sie 1,000 ADA für 2 $
- Monat 4: Kaufen Sie 500 ADA für 4 $
Bis zum 5. Monat erhalten Sie 4,500 ADA für 8,000 $. Das ist so, als würde man ADA für 8,000 $ für 1.78 $ kaufen. Und da Ihre Gewinne über 200 % liegen, können Sie verkaufen. In diesem Fall wurden aus 8 $ 18 (+225 %) und 16 $, wenn Sie einen Pauschalbetrag investierten.
Dollar Cost Averaging: Vor- und Nachteile
Die Kryptomärkte täuschen Einsteiger oft mit Volatilität. Und durch Durchschnittskosten in Dollar reduzieren Sie all diese Risiken:
- Sie verkaufen lieber früher als zu spät. Wenn der Preis weiter steigt, bedeutet dies auch, dass Sie jedes Mal höher kaufen. Sie werden dann aufhören wollen zu kaufen und Gewinne mitnehmen. Sie verlieren also nicht bei Abwärtstrends, wie es Inhaber tun.
- Sie verpassen nie Gelegenheiten, weil (1) Sie früh gekauft haben und (2) Sie nicht viel Geld brauchen, um loszulegen. So haben Sie mehr Nutzen aus Ihrem Geld, als wenn Sie es vom ersten Tag an gesperrt hätten.
- Sie werden Ihre Münzen sorgfältiger auswählen. Wenn Sie auf jeden Fall jede Woche kaufen müssen, möchten Sie natürlich, dass diese Münze die beste Wahl ist. Und wenn Sie sich später nicht vorstellen können, es für mehr zu kaufen, als es heute wert ist, ist es wahrscheinlich nicht so toll.
- Sie kaufen häufiger günstiger ein. Da Sie nie all-in gehen, haben Sie immer zusätzliches Geld, um es zu kaufen, wenn es niedrig ist.
- Sie können ohne viel Geschick sorgenfrei Geld verdienen. Sie müssen nicht jeden Morgen die Coin-Preise überprüfen, Sie müssen nichts vorhersagen und Sie brauchen keinen technischen Handel. Sobald Sie wissen, was Sie kaufen möchten, können Sie eine wiederkehrende Bestellung aufgeben und sie vergessen. Sie müssen nicht an Ihren Einstieg denken, sondern nur an Ihre Ausstiegsstrategie.
Das bedeutet nicht, dass DCA das beste Risiko-Ertrags-Verhältnis hat. Wenn die Preise sinken, verlieren Sie Geld wie alle anderen (aber weniger). Und wenn sie steigen, machen aktive Händler das meiste Geld.
- Unten kann man nicht kaufen wenn Sie den ganzen Weg nach oben kaufen. DCA-Anleger können weder das niedrigste kaufen noch das höchste verkaufen.
- Langfristiges Investieren ist immer noch unberechenbar. Vielleicht möchten Sie Bitcoin heute kaufen und zwei Jahre später bei 2X aussteigen. Was wäre, wenn es stattdessen fünf Jahre dauert, um dorthin zu gelangen? Selbst wenn er sich nächsten Monat verdoppelt, werden Sie für den Rest des Jahres hoch kaufen.
- An einem Bullenmarkt verdient man weniger Geld, was gefährlich ist. Wenn Sie zu lange brauchen, um Ihre Ziele zu erreichen, kann sich der Trend umkehren, bevor Sie Gewinne mitnehmen. Und wenn es nicht untergeht, entstehen enorme Opportunitätskosten (erinnern Sie sich an Fall 1?).
Wann sollte ich anfangen?
Wenn Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, können Sie mit DCA nichts falsch machen. Jetzt, da Sie die Nachteile kennen, können Sie planen, dass sie Ihre Gewinne steigern:
- Finden Sie jedes Mal die niedrigste Zeit zum Kaufen (z. 17. Dezember um 3 Uhr an einem Sonntag)
- Sie können flexibler sein, nachdem Sie genug Zeit gekauft haben. ZB 50 % mehr kaufen bei einem Rückgang um 50 % oder 10 % verkaufen bei einem Anstieg um 200 %.
- Wenn Sie sich entschieden haben, nach sechs Monaten zu verkaufen, machen Sie sich keinen Stress, wenn Ihr Portfolio nächste Woche um 50 % gesunken ist.
Die beste Anlagestrategie ist die, die Sie konsequent verfolgen können. Aus diesem Grund ist es immer ein guter Zeitpunkt, mit der Durchschnittskostenermittlung zu beginnen.
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I have a deep understanding of Dollar Cost Averaging (DCA) and its application in cryptocurrency investment strategies. The article you provided discusses the significance of DCA and how it can be an integral part of a crypto investment strategy. Let me break down the key concepts used in the article:
Dollar Cost Averaging (DCA):
DCA is a systematic, progressive, and passive investment strategy recommended for beginners. The main principles include:
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Buying Regardless of Market Conditions:
- Investors purchase assets regardless of the current market conditions.
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Regular Small Investments:
- Investors make smaller, regular investments over time.
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Long-Term Potential:
- Purchases are based on the long-term potential of the asset.
-
Automated Investing:
- DCA can be automated, eliminating the need for constant market monitoring.
Examples of Dollar Cost Averaging:
The article provides examples of DCA in action using hypothetical scenarios with Cardano:
-
Scenario 1 - Gradual Purchase:
- Investing $2,000 monthly in Cardano over four months, resulting in a calculated average cost per ADA.
-
Scenario 2 - Varied Purchase Prices:
- Varying purchase prices over time based on market conditions, leading to different average costs.
-
Scenario 3 - Price Volatility and Recovery:
- Exploring a scenario where the asset's price falls, recovers, and doubles, showcasing the benefits of DCA.
Advantages and Disadvantages of Dollar Cost Averaging:
The article outlines both the pros and cons of employing DCA as an investment strategy:
Advantages:
- Mitigates risks associated with market volatility.
- Facilitates early purchases, maximizing benefits over time.
- Encourages careful coin selection.
Disadvantages:
- May not offer the best risk-reward ratio during bull markets.
- Long-term investing remains unpredictable.
- Potential opportunity costs in certain market conditions.
When to Start with DCA:
The article suggests that starting with DCA is a good choice, especially for beginners. It emphasizes the importance of consistency and the ability to adapt the strategy over time.
Additional Considerations:
- Flexibility in adjusting buying patterns based on market fluctuations.
- Stress-free approach to investing, reducing the need for constant market monitoring.
In conclusion, Dollar Cost Averaging is presented as a practical and accessible strategy for crypto investors, providing a structured approach to navigate the often-volatile cryptocurrency markets.
