DEKA Investmentfonds – lohnen sie sich? - Jürgen Keilbach (2024)

Was sind DEKA Investmentfonds?

Hinter den DEKA-Fonds verbergen sich die aktiv gemanagten Fondsprodukte der Tochtergesellschaft DekaBank der Sparkasse, die in verschiedene Anlageprodukte an den internationalen Kapitalmärkten investieren. Hierbei werden verschiedene Einzelwerte unterschiedlicher Länder und Regionen sowie Assets gebündelt und in Fondsprodukte gepackt, welche verwaltet und an Privatanleger verkauft werden.

Welche Fondsarten gibt es?

Die DekaBank bietet Privatanlegern eine Vielzahl verschiedener Fondsarten, die an dieser Stelle allesamt einmal aufgelistet werden sollen:

Wie funktionieren die DEKA Investmentfonds?

In die DEKA Investmentfonds investieren Sie in der Regel via Sparplan, welcher ab 25 Euro pro Monat möglich ist. Über eine vorher festgelegte Ansparphase zahlen Sie dann Kapitalien in die Fonds von DEKA ein. Nach Ablauf der Ansparphase (zum Beispiel 5, 10 oder 20 Jahre) können Sie Ihr Geld dann per Auszahlplan rückführen lassen. Die DekaBank übernimmt zwischenzeitlich eigenständige Umschichtungen Ihres Portfolios – nicht immer zu Ihrem Vorteil!

In was investieren die DEKA Investmentfonds?

Die Fonds aus dem Hause DEKA investieren breit gefächert in den Kapitalmarkt und sammeln dabei Einzelaktien, Anleihen sowie weitere Anlageklassen aus verschiedenen Ländern auf. Schlussendlich investieren diese auch in Immobilien, die die DekaBank in ihrem eigenen Portfolio führt. Die jeweiligen Anlageprodukte des Fonds werden dabei regelmäßig vom Fondsverwalter überwacht und ausgetauscht. Ein DEKA Fonds funktioniert daher im Grunde nicht anders, als beispielsweise ein klassischer Investmentfonds oder gar ETF („Exchange Traded Funds“).

Unsere DEKA Fonds Erfahrungen für Sie im Überblick

DEKA Investmentfonds Test Teil 1: Durchschnittliche Renditen der letzten Jahre

Wie rentabel sind DEKA Fonds? Ein beliebtes Anlageprodukt von DEKA ist beispielsweise der DEKA DekaFonds CF, der überwiegend in deutschen Einzelaktien sowie Anleihen und Geldmarkttitel investiert. Es handelt sich hierbei also um einen aktiv gemanagten Fonds, welcher innerhalb der vergangenen 5 Jahre eine durchschnittliche Rendite von gerade einmal 2,30 Prozent per annum realisieren konnte. Das lässt sich im Vergleich zur durchschnittlichen Rendite am Kapitalmarkt innerhalb der vergangenen 20 Jahre in Höhe von 8,70 Prozentals ein eher bescheidener Wert bewerten!

DEKA Investmentfonds Test Teil 2: Kosten & Gebühren

DEKA Investmentfonds Test Teil 3: Sicherheit & Seriosität

Wie sicher sind DEKA Fonds? Die Punkte Sicherheit und Seriosität sind vermutlich die größten Stärken der DEKA Fonds. Als Tochtergesellschaft der Sparkasse genießt die DekaBank einen ausgezeichneten Ruf. Hinzu kommt, dass Fondsvermögen als sogenanntes Sondervermögen einzustufen sind, welches im Falle eines Konkurses der DekaBank liquidiert und an ihre Anteilseigner ausgeschüttet wird. Darüber hinaus sind sonstige Geldanlagen (Tagesgeld, Sparbuch, Festgeld, Girokonto) bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Anleger durch die deutschen Einlagensicherungsbestimmungen geschützt.

DEKA Investmentfonds Test Teil 4: Beispielrechnung

Wir haben für Sie einmal exemplarisch 500 Euro pro Monat über eine Laufzeit von 20 Jahren in das Fondsprodukt DEKA DekaFonds CF, beziehungsweise in den Flossbach von Storch Multiple Opportunities R investiert. Die durchschnittlichen Renditen und Kosten miteinbezogen brachte dies folgende Resultate:

DEKA Investmentfonds Test Teil 5: Vergleich mit anderen Anlagemöglichkeiten

Wie sieht es mit Alternativen zu DEKA Fonds aus? Der DEKA DekaFonds CF wurde für unsere Bewertung der DEKA Rentabilität zum Vergleich herangezogen, weil dieser ein klassischer Aktienfonds der DEKA Bank darstellt, der mit einem Aktienanteil von 99,38 Prozent, beziehungsweise Barmitteln von 0,62 Prozent ausgestattet ist und damit die typische Strategie der DEKA Fonds offenlegt. Die niedrige Barmittelquote bietet den Fondsbetreibern daher keine großen Spielräume, auf kurzfristige Investmentchancen am Markt zu reagieren. Der ausgewählte Fonds investiert zu rund 80 Prozent nur in deutsche Aktienwerte, beziehungsweise rund 17 Prozent in europäische Werte und den Rest in außereuropäische Aktien. Damit ist dieser im Vergleich zum Flossbach von Storch Multiple Opportunities R wenig diversifiziert undmit einem vergleichsweise hohen Klumpenrisiko ausgestattet. Denn Letzterer investiert in Aktien (rund 75 Prozent) aus aller Welt und aus einer Vielzahl von Märkten. Außerdem setzt dieser auch auf Anleihen, Geldmarktinstrumente sowie Zertifikate und Rohstoffe, die diesen insgesamt breiter diversifiziert und weniger anfällig für Krisen machen. Eine höhere Barmittelquote von etwa 12 Prozent sorgt zudem für mehr Flexibilität, als beim DEKA DekaFonds CF.

Warum DEKA Investmentfonds allein nicht die Lösung sind

Die DekaBank bietet eine Reihe vielversprechender Fondsangebote, die auf verschiedene Regionen und Branchen abzielen. Dennoch sind DEKA Fonds allein für den langfristigen und breit diversifizierten Vermögensaufbau nicht die alleinige Lösung. Vielmehr braucht es auch Investitionen in Anlageklassen abseits der Börse wie zum Beispiel Immobilien oder Photovoltaik, um sich möglichst krisensicher und breitgefächert aufzustellen. Die DEKA Investmentfonds bieten mit ihren Aktien- und Geldmarktfonds lediglich eine Basis – die obendrein auch noch unterdurchschnittlich rentiert. Ebenso wichtig sind aber auch die Absicherung der eigenen Arbeitskraft sowie des bereits erwirtschafteten Vermögens mit gut durchdachten Versicherungen.

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Idealerweise greifen Sie in puncto individuelle Geldanlage jetzt auf die umfassende Expertise eines langjährig erfahrenen Finanzexperten zurück. Dieser analysiert zunächst kostenlos und unverbindlich Ihre individuelle Finanzsituation und legt Ihnen dann ein genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Anlagekonzept zurecht. Im Vergleich zu den Anlageberatern der DekaBank ergibt sich dann jener Vorteil, dass Ihnen hier nicht nur die Anlageprodukte der DekaBank zur Verfügung stehen, sondern ein breites Spektrum an Anlage- und Versicherungsangeboten vieler Anbieter. Lassen Sie sich zu den Themen Aktienfonds, Immobilienfonds und alternative Anlagemöglichkeiten daher am besten von einem erfahrenen und unabhängigen Finanzexperten beraten. Jürgen Keilbach ist daher Ihr Finanzmarktexperte in der Region Mannheim, weshalb Sie am besten heute noch Kontakt mit mir und meinem freundlichen Team von „Jürgen Keilbach – Ihr unabhängiger Finanzoptimierer“ aufnehmen sollten, um sich zu Anlageoptionen mit besserer Wertentwicklung als unseren DEKA Erfahrungen beraten zu lassen!

Fazit zum Thema DEKA Erfahrungen

DEKA Aktienfonds erscheinen für viele Privatanleger häufig als bequemes und verfügbares Komplettpaket für die individuelle Geldanlage. Bergen auf der anderen Seite aber das Risiko, sich nur auf einen Anbieter zu beschränken und nur Anlageprodukte der DekaBank zu kaufen. Oftmals ist aber gerade der „Blick über den Tellerrand hinaus“ besonders lohnenswert für Sie als potenziellen Privatanleger. Hinsichtlich zusätzlicher Informationen über die private Geldanlage, Dividendenstrategiensowie Aktienfonds, Immobilienfonds und alternative Anlageklassen berate ich, Herr Jürgen Keilbach, Sie daher gern umfassend und persönlich! Ich bin ein anerkannter Finanzberater mit mehr als 30 Jahren Erfahrung am Markt und biete Ihnen eine große Auswahl an qualitativ hochwertigen Finanzprodukten ohne Anbieterbindung. Auf der Plattform WhoFinance wurde die Jürgen Keilbach Finanzoptimierung zum TOP 1 Finanzberater Mannheim und Rhein-Neckar-Kreis ausgezeichnet. Unser Team betreut bisweilen mehr als 1.000 Mandanten und spart diesen durch kluge und umsichtige Investmententscheidungen durchschnittlich ein Pendant von bis zu einem Nettomonatsgehalt pro Kalenderjahr! Das freundliche Team der Finanzberatung Jürgen Keilbach freut sich daher schon auf Ihre Kontaktaufnahme!