Comment identifier les meilleures SCPI de rendement ? Le classem*nt selon leur taux de distribution 2021 est un indicateur, mais pas le seul critère à considérer. Palmarès des SCPI en fonction de leurs performances 2021, de leur taille, de leur taux d’occupation financier et de l’avis du jury des TOP SCPI.
Classem*nt des SCPI selon le rendement 2021
Palmarès 2022 des taux de distribution des SCPI de rendement
ToutSurMesFinances.com a compilé les performances de l’ensemble des SCPI de rendement existantes à fin 2021, à partir des bulletins d’information à fin décembre publiés (semestriels ou trimestriels), en vue d’établir le classem*nt des SCPI les plus rentables à court terme.
Sur la base du seul rendement 2021, mesuré par le taux de distribution (TD), nouvel indicateur de performance qui remplace le TDVM (taux de distribution sur valeur de marché), les taux les plus élevés ont été affichés par :
- SCPI Iroko Zen : TD de 7,10% en 2021
- SCPI Corum Origin : TD de 7,03% en 2021
- SCPI NEO : TD de 6,49% en 2021
- SCPI Cœur de Régions : TD de 6,43% en 2021
- SCPI Eurion : TD de 6,12% en 2021
- SCPI Activimmo : TD de 6,02% en 2021
- SCPI Kyaneos Pierre : TD de 5,94% en 2021
- SCPI Vendôme Régions : TD de 5,91% en 2021
- SCPI Corum XL : TD de 5,84% en 2021
- SCPI Cap Foncières & Territoires : TD de 5,61% en 2021
Ce classem*nt est encore provisoire, tous les taux de distribution n’ayant pas encore été communiqués.
Rappel du haut du classem*nt à fin 2020 (basé sur le TDVM) :
- SCPI Eurion : 10,40% en 2020 (lancée en janvier 2020)
- SCPI Iroko Zen : 7,56% (rendement annualisé, lancée en novembre 2020)
- SCPI Cœur de Régions : 6,30% en 2020 contre 6,25% en 2019
- SCPI PF Hospitalité Europe : 6,25% en 2020 (rendement annualisé, lancée en octobre 2020)
- SCPI Kyaneos Pierre : 6,10% en 2020 contre 6,81% en 2019
- SCPI ActivImmo : 6,05% en 2020
- SCPI Vendôme Régions : 6,02% en 2020 contre 6,10% en 2019
- SCPI NEO : 6% en 2020 contre 6,47% en 2019
- SCPI Corum Origin : 6% en 2020 contre 6,25% en 2019
- SCPI Corum XL : 5,66% en 2020 contre 6,26% en 2019
Retraité des dividendes annualisés, des délais de jouissance (pour les SCPI nouvellement créées) et de la fiscalité étrangère, le classem*nt des rendements 2020 était le suivant (classem*nt inspiré par La Boutique des Placements) :
- Cœur de Régions : 6,30%
- Kyaneos Pierre 6,10%
- Activimmo 6,05%
- Vendôme Régions 6,02%
- Néo 6%
- Epargne Pierre 5,63%
- Cap Foncières & Territoires 5,63%
- Coeur de ville 5,30%
- Altixia Cadence XII 5,13%
- Primopierre 5,04%
Rappel du haut du classem*nt à fin 2019 :
- SCPI Kyaneos Pierre : 6,81%
- SCPI NEO : 6,47%
- SCPI Altixia Commerces : 6,28%(rendement annualisé)
- SCPI Corum XL : 6,26% contre 7,91% en 2018
- SCPI Corum Origin : 6,25%contre 7,91% en 2018
- SCPI Cœur de Régions : 6,25%, comme en 2018
- SCPI Altixia Cadence XII : 6,12%(rendement annualisé)
- SCPI Vendôme Régions : 6,10% contre 6,03% en 2018
Rappel du haut du classem*nt à fin 2018 :
- SCPI Corum XL : 7,91% contre 6,58% en 2017 (rendement annualisé à partir du dividende versé sur 9 mois)
- SCPI Corum : 7,28% contre 6,45% en 2017
- SCPI Kyaneos Pierre : 7,05% (rendement annualisé à partir du dividende versé sur 6 mois)
- SCPI MyShareSCPI : 7% (rendement annualisé)
- SCPI Coeur de Régions : 6,25% (rendement annualisé)
- SCPI Vendôme Régions : 6,03% contre 5,96% en 2017
- SCPI Epargne Pierre : 5,97% en 2018 comme en 2017
La plupart de ces SCPI présentent une particularité commune : elles sont gérées par des sociétés de gestion indépendantes d’un groupe bancaire sur le plan capitalistique. Autre caractéristique : leur taille moyenne est inférieure à la taille moyenne de l’ensemble des SCPI de rendement. Il n’est pas certains que ces SCPI parviennent à maintenir de telles performances à l’avenir en grandissant.
Remarque importante : le rendement à court terme des SCPI n’est pas le meilleur indicateur sachant qu’en raison du délai de jouissance (perception des revenus différée par rapport à la date de souscription), un nouvel associé en 2021 ou 2022 n’aura pas perçu la totalité des revenus correspondant au nombre de parts qu’il détient. Même chose pour les épargnants ayant recours à l’investissem*nt programmé (ou souscription périodique) au travers de versem*nts mensuels ou trimestriels.
On ajoutera que la durée de placement recommandée est d’au minimum 8 à 10 ans, pour amortir les frais de souscription qui s’établissent en moyenne à 10% TTC (commission de souscription + TVA à 20%). De plus, un rendement élevé est en principe représentatif d’un risque accru.
Autre paramètre à considérer : la distribution de revenus n’est pas forcément le premier moteur de performance d’une SCPI : c’est le cas des SCPI Immorente 2 et Sofiprime gérées par Sofidy, et de Patrimmo Croissance gérée par Primonial, dont l’objectif est de privilégier une appréciation du patrimoine (hausse de la valeur des parts).
Meilleurs taux de rendement 2021 des SCPI à capital variable
Les SCPI à capital variable sont, par construction, des SCPI dynamiques qui collectent de l’épargne en permanence. Elles doivent donc investir cette collecte de capitaux rapidement pour ne pas dégrader leurs performances, puisque les sommes non investies (trésorerie) ne rapportant quasiment rien.
| Classem*nt 2021 (provisoire) | SCPI | Société de gestion | Classification | TD 2021 | Rendement 2020 | Rendement 2019 | Rendement 2018 | Rendement 2017 | Rendement 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sources : BTI / BSI sociétés de gestion | |||||||||
| 1 | IROKO ZEN | Iroko | SCPI Diversifiée | 7,10% | 7,56% (annualisé) | ||||
| 2 | CORUM ORIGIN | Corum AM | SCPI Diversifiée | 7,03% | 6,00% | 6,25% | 7,28% | 6,45% | 6,45% |
| 3 | NEO | Novaxia Investissem*nt | SCPI Diversifiée | 6,49% | 6,00% | 6,47% | |||
| 4 | COEUR DE REGIONS | Sogenial Immobilier | SCPI Diversifiée régionale | 6,43% | 6,30% | 6,25% | 6,25% (annualisé) | ||
| 5 | EURION | Corum AM | SCPI Diversifiée | 6,12% | 10,40% | ||||
| 6 | ACTIVIMMO | Alderan | SCPI spécialisée | 6,02% | 6,05% | ||||
| 7 | KYANEOS PIERRE | Kyaneos AM | SCPI Immobilier résidentiel | 5,94% | 6,10% | 6,81% | 7,05% (annualisé) | ||
| 8 | VENDÔME REGIONS | Norma Capital | SCPI Diversifiée | 5,91% | 6,02% | 6,10% | 6,03% | 5,96% | 6,13% |
| 9 | CORUM XL | Corum AM | SCPI Diversifiée | 5,84% | 5,66% | 6,26% | 7,91% | 6,58% | |
| 10 | CAP Foncières & Territoires | Foncières et Territoires | SCPI Diversifiée | 5,61% | 5,63% | 5,21% | - | - | - |
| 11 | OPTIMALE | Consultim AM | SCPI Commerces | 5,52% | 5,52% | ||||
| 12 | EPARGNE PIERRE | Atland Voisin | SCPI Diversifiée | 5,36% | 5,36% | 5,85% | 5,97% | 5,97% | 6,03% |
| 13 | PIERVAL SANTE | Euryale Asset Management | SCPI spécialisée | 5,33% | 4,95% | 5,05% | 5,05% | 5,05% | 5,15% |
| 14 | COEUR DE VILLE | Sogenial Immobilier | SCPI Commerces | 5,30%. | 5,30% | 5,30% | 5,13% | 5,00% | 5,00% |
| 15 | ALTIXIA COMMERCES | Altixia REIM | SCPI Commerces | 5,21% | 5,03% | 6,28% (annualisé) | |||
| LF OPPORTUNITE IMMO | La Française REM | SCPI Diversifiée | 5,21% | 4,52% | 5,04% | 4,65% | 4,80% | 5,45% | |
| 17 | INTERPIERRE FRANCE | PAREF Gestion | SCPI Diversifiée | 5,20% | 4,71% | 5,00% | 5,26% | 5,26% | 5,26% |
| CRISTAL LIFE | Inter Gestion | SCPI Diversifiée | 5,20% | ||||||
| 19 | ALTIXIA CADENCE XII | Altixia REIM | SCPI diversifiée | 5,15% | 5,13% | 6,12% (annualisé) | |||
| 20 | FONCIÈRE DES PRATICIENS | Foncière Magellan | SCPI spécialisée | 5,10% | 5,10% | 5,10% | |||
| 21 | CRISTAL RENTE | Inter Gestion | SCPI Commerces | 5,04% | 4,84% | 5,02% | 5,04% | 5,07% | 5,03% |
| 22 | MYSHARESCPI | Voisin | SCPI Bureaux | 5,03% | 5,00% | 5,00% | 7% (annualisé) | ||
| 23 | AESTIAM PLACEMENT PIERRE * | Aestiam (ex Foncia Pierre Gestion) | SCPI Bureaux | 5,01% | 4,77% | 4,92% | 4,73% | 4,76% | 5,16% |
| ELIALYS | Advenis REIM | SCPI Bureaux | 5,01% | 4,10% | |||||
| 25 | AEDIFICIS | MIDI 2i (Caisse d’Épargne de Midi- Pyrénées) | SCPI Diversifiée | 5% | 4,50% | ||||
| 26 | EFIMMO 1 | Sofidy SA | SCPI Bureaux | 4,91% | 4,80% | 4,97% | 5,06% | 4,88% | 4,83% |
| 27 | NOVAPIERRE ALLEMAGNE | PAREF Gestion | SCPI Commerces | 4,84% | 4,51% | 4,45% | 4,99% | 4,71% | 4,76% |
| PIERRE CAPITALE | Swiss Life REIM | SCPI Diversifiée | 4,84% | 4,05% | 4,50% | 4,50% | 4,25% | ||
| 29 | PFO | Perial Asset Management | SCPI Bureaux | 4,82% | 4,24% | 4,92% | 4,87% | 4,91% | 4,94% |
| 30 | SOFIPIERRE | Sofidy SA | SCPI Commerces | 4,80% | 4,39% | 4,51% | 4,71% | 4,62% | 4,68% |
| NOVAPIERRE 1 | PAREF Gestion | SCPI Commerces | 4,80% | 3,70% | 4,21% | 3,95% | 4,00% | 4,34% | |
| 32 | PRIMOPIERRE | Primonial REIM | SCPI Bureaux | 4,77% | 5,04% | 5,92% | 4,50% | 4,85% | 5,00% |
| 33 | EUROVALYS | Advenis REIM | SCPI Bureaux | 4,74% | 4,50% | 4,50% | 4,50% | 4,50% | 4,50% |
| 34 | FAIR INVEST | Norma Capital | SCPI Diversifiée | 4,73% | 4,51% | 4,35% | |||
| 35 | IMMORENTE | Sofidy SA | SCPI Commerces | 4,64% | 4,42% | 4,64% | 4,70% | 4,73% | 4,84% |
| 36 | ATLANTIQUE MUR REGIONS | Grand Ouest Gestion d'Actifs | SCPI Bureaux | 4,61% | 4,71% | 4,78% | 5,00% | 5,02% | 5,00% |
| ACCIMMO-PIERRE | BNP Paribas REIM France | SCPI Bureaux | 4,61% | 3,81% | 4,01% | 4,00% | 4,08% | 4,49% | |
| 38 | INTERPIERRE EUROPE CENTRALE | PAREF Gestion | 4,60% | ||||||
| 39 | PFO 2 | Perial Asset Management | SCPI Bureaux | 4,59% | 4,50% | 4,61% | 4,51% | 4,43% | 4,55% |
| 40 | PRIMOVIE | Primonial REIM | SCPI spécialisée | 4,58% | 4,50% | 4,51% | 4,50% | 4,78% | 5,00% |
| 41 | PF HOSPITALITÉ EUROPE | Perial Asset Management | SCPI spécialisée | 4,53% | 6,25% (annualisé) | ||||
| LF GRAND PARIS PATRIMOINE (ex LA FRANCAISE PIERRE) | La Française REM | SCPI Bureaux | 4,53% | 4,41% | 4,28% | 4,28% | 3,80% | 4,00% | |
| 43 | PF GRAND PARIS (ex PF 1) | Perial Asset Management | SCPI Bureaux | 4,42% | 4,53% | 4,38% | 4,40% | 4,35% | 4,76% |
| 44 | ÉPARGNE FONCIÈRE | La Française REM | SCPI Bureaux | 4,40% | 4,40% | 4,40% | 4,46% | 4,54% | 4,70% |
| 45 | FRUCTIREGIONS EUROPE | AEW Ciloger | SCPI Bureaux | 4,33% | 4,88% | 4,39% | 4,62% | 4,80% | 5,17% |
| 46 | URBAN CŒUR COMMERCE | Urban Premium | SCPI Commerces | 4,30% | 3,50% | ||||
| 47 | CARAC PERSPECTIVES IMMO | Atream | SCPI Diversifiée | 4,15% | 4,05% | 4,14% | 4,15% | 4,23% | 3,71% |
| 48 | FICommerce | Fiducial Gérance | SCPI Commerces | 4,14% | 4,13% | 4,57% | 4,61% | 4,52% | 4,76% |
| ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION * | AEW Ciloger | SCPI Diversifiée | 4,14% | 4,11% | 4,14% | 4,12% | 4,14% | 4,11% | |
| 50 | SELECTINVEST 1 | La Française REM | SCPI Bureaux | 4,10% | 4,10% | 4,10% | 4,01% | 4,01% | 4,25% |
| 51 | BUROBOUTIC | Fiducial Gérance | SCPI Diversifiée | 4,08% | 4,27% | 4,42% | 4,34% | 4,55% | 5,15% |
| 52 | SELECTIPIERRE 2 | Fiducial Gérance | SCPI Diversifiée | 4,03% | 4,07% | 3,56% | 3,68% | 3,92% | 4,87% |
| PIERRE PLUS | AEW Ciloger | SCPI Commerces | 4,03% | 3,44% | 4,10% | 4,00% | 4,00% | 4,43% | |
| 54 | PIERRE EXPANSION SANTÉ * | Fiducial Gérance | SCPI Diversifiée | 4,02% | 4,31% | 5,02% | 5,02% | 4,94% | 5,10% |
| LF EUROPIMMO | La Française REM | SCPI Bureaux | 4,02% | 4,02% | 4,05% | 4,18% | 4,22% | 4,56% | |
| 56 | ALLIANZ PIERRE | Immovalor Gestion | SCPI Bureaux | 4,01% | 4,04% | 4,20% | 4,25% | 4,22% | 4,37% |
| 57 | CREDIT MUTUEL PIERRE 1 | La Française REM | SCPI Bureaux | 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,25% |
| AESTIAM PIERRE RENDEMENT (ex FONCIA PIERRE RENDEMENT) | Aestiam (ex Foncia Pierre Gestion) | SCPI Commerces | 4,00% | 3,43% | 4,59% | 4,59% | 4,59% | 4,66% | |
| 59 | PIERREVENUS | Aestiam (ex Foncia Pierre Gestion) | SCPI Diversifiée | 3,84% (souscriptions > 250 000 € : 4,12%) | 3,54% (souscriptions > 250 000 € : 3,80%) | 4,43% (souscriptions > 250 000 € : 4,70%) | 4,88% | 4,65% | 4,65% |
| 60 | GENEPIERRE | Amundi Immobilier | SCPI Bureaux | 3,84% | 3,78% | 4,22% | 4,32% | 4,47% | 4,88% |
| 61 | ACTIPIERRE EUROPE | AEW Ciloger | SCPI Commerces | 3,83% | 3,43% | 4,00% | 3,60% | 4,00% | 4,31% |
| 62 | RIVOLI AVENIR PATRIMOINE | Amundi Immobilier | SCPI Bureaux | 3,80% | 3,48% | 3,65% | 3,73% | 3,98% | 4,14% |
| 63 | IMMO EVOLUTIF (ex-FRUCTIFONDS IMMOBILIER) | AEW Ciloger | SCPI Bureaux | 3,79% | 3,73% | 4,00% | 4,00% | 3,97% | 4,21% |
| 64 | EDISSIMMO | Amundi Immobilier | SCPI Bureaux | 3,67% | 3,78% | 4,00% | 4,13% | 4,23% | 4,47% |
| 65 | ELYSEES PIERRE | HSBC Reim France | SCPI Bureaux | 3,64% | 3,64% | 3,64% | 3,80% | 3,76% | 4,20% |
| 66 | NOTAPIERRE | Unofi-Gestion d'actifs | SCPI Bureaux | 3,625% | 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,50% | 4,75% |
| 67 | LAFFITTE PIERRE | AEW Ciloger | SCPI Bureaux | 3,53% | 3,49% | 4,03% | 3,85% | 4,06% | 4,82% |
| 68 | NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 | PAREF Gestion | SCPI Commerces | 3,39% | 1,61% | ||||
| 69 | AESTIAM CAP'HEBERGIMMO (ex FONCIA CAP'HEBERGIMMO) | Aestiam (ex Foncia Pierre Gestion) | SCPI spécialisée | 3,31% | 1,46% | 4,71% | 4,72% | 4,98% | 4,80% |
| 70 | PATRIMMO COMMERCE | Primonial REIM | SCPI Commerces | 3,19% | 3,41% | 4,61% | 4,60% | 4,95% | 5,01% |
| 71 | PRIMOFAMILY* | Primonial REIM | SCPI immobilier résidentiel | 3,03% | 3,50% | 4,03% | 4,00% | 4,19% | - |
| 72 | LOGIPIERRE 3 * | Fiducial Gérance | SCPI spécialisée | 3% | 1,81% | 5,03% | 4,71% | 5,16% | 5,53% |
| 73 | OPUS REAL | BNP Paribas REIM France | SCPI Bureaux Allemagne | 2,79% | 2,25% | 2,88% | 1,59% | ||
| 74 | ATREAM HOTELS | Atream | SCPI spécialisée | 2,64% | 2,37% | 4,75% | 4,60% | 4,80% | |
| 75 | LF LES GRANDS PALAIS | La Française REM | SCPI spécialisée | 0,81% | |||||
| 76 | TOURISME & LITTORAL | Atream | SCPI spécialisée | 0% | |||||
| EUROFONCIÈRE 2 | La Française REM | SCPI Bureaux | fusion avec Epargne Foncière fin 2020 | 4,34% | 4,43% | 4,50% | 4,67% | 4,76% | |
| PIERRE PRIVILEGE | La Française REM | SCPI Diversifiée | fusion avec Epargne Foncière fin 2020 | 4,05% | 4,36% | 4,55% | 4,60% | 4,77% | |
| MULTIMMOBILIER 2 | La Française REM | SCPI Bureaux | fusion avec Epargne Foncière fin 2020 | 4,00% | 4,21% | 4,30% | 4,60% | 4,76% | |
| PIERRE ALTITUDE | Atream | SCPI spécialisée | Fusion avec Atream Hôtels en 2021 | 2,81% | 4,80% (annualisé) | ||||
Jusqu’en 2020, le rendement affiché est exprimé en TDVM. Depuis 2021, il s’agit d’un taux de distribution, égal au dividende brut, avant prélèvement libératoire et toute autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé.
Ce classem*nt n’inclut pas :
- la SCPI Cristal Life, lancée en mars 2021
- la SCPI Sofidy Europe Invest, lancée en mai 2021
- la SCPI Cœur d’Europe, lancée en mai 2021
- la SCPI Allianz Home, lancée en mai 2021
- la SCPI Grand Paris Résidentiels, lancée en juin 2021 à partir d’une SCPI fiscale
- la SCPI LF Avenir Santé, lancée en novembre 2021
- la SCPI AEW Diversification Allemagne, lancée en décembre 2021
- la SCPI GMA Essentialis, lancée en décembre 2021
- la SCPI Remake Live, lancée en février 2022
Rendement annualisé pour certaines SCPI :
- la SCPI PF Hospitalité Europe, lancée en octobre 2020
- la SCPI Kyaneos Pierre, spécialisée dans l’immobilier résidentiel, tournée vers l’efficacité énergétique des immeubles et le respect du locataire (bien-être, économies d’énergie, commodités), lancée fin 2018 (distributions de juillet à décembre 2018)
- la SCPI Coeur de Régions (distribution au T4 2018)
- la SCPI LF Grand Paris Patrimoine (distributions de juillet à décembre 2018)
- la SCPI Primofamily affiche pour l’année 2017 un rendement annualisé sur la base de la distribution intervenue au titre du quatrième trimestre 2017.
* SCPI à capital fixe devenue SCPI à capital variable :
- Logipierre 3 est devenue SCPI à capital variable suite à l’AG mixte du 26 juin 2017 et son capital a rouvert le 24 avril 2018
- Atout Pierre Diversification est devenue SCPI à capital variable suite à l’AG du 8 juin 2018 et son capital a rouvert le 2 juillet 2018
- Placement Pierre est devenue SCPI à capital variable suite à l’AG extraordinaire du 19 décembre 2018. Son capital a rouvert le 5 mars 2019
- Pierre Expansion est devenue SCPI à capital variable suite à l’AG extraordinaire du 18 juin 2019. Son capital a rouvert le 6 janvier 2020
- Fructirégions Europe est devenue SCPI à capital variable suite à l’AG extraordinaire du 15 janvier 2020. Son capital a rouvert le 1er juin 2020
Meilleurs taux de rendement 2021 des SCPI à capital fixe
[en cours de mise à jour, données en attente]
Les SCPI à capital fixe gèrent un patrimoine plus stable et ne collectent des capitaux qu’à l’occasion d’augmentations de capital.
Le classem*nt des rendements des SCPI à capital fixe est le suivant, effectué à partir de leur bulletin d’information semestriel ou trimestriel ; il est exprimé en taux de distribution (TD) à compter de 2021 et en taux de distribution sur valeur de marché au titre des années précédentes :
| Classem*nt 2021 | Rang 2020 | SCPI | Société de gestion | Classification IEIF | Rendement 2021 | Rendement 2020 | Rendement 2019 | Rendement 2018 | Rendement 2017 | Rendement 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sources : BTI sociétés de gestion | ||||||||||
| 1 | 1 | ATLANTIQUE PIERRE 1 | Fiducial Gérance | SCPI Commerces | 6,16% | 6,62% | 6,12% | 5,90% | 5,66% | 5,68% |
| 2 | 4 | CAPIFORCE PIERRE | Fiducial Gérance | SCPI Commerces | 6,06% | 5,50% | 5,95% | 5,17% | 4,92% | 5,15% |
| 3 | 10 | UNIDELTA | Deltager (6 Caisses Régionales de Crédit Agricole SE France) | SCPI Bureaux | 5,71% | 4,48% | 4,85% | 5,10% | 4,84% | 5,06% |
| 4 | 3 | IMMO PLACEMENT | Atland Voisin | SCPI Diversifiée | 5,53% | 5,50% | 5,51% | 5,48% | 5,51% | 5,49% |
| 5 | 2 | UFIFRANCE IMMOBILIER | Primonial REIM | SCPI Bureaux | 5,52% | 5,52% | 4,95% | 4,87% | 4,76% | 4,74% |
| 6 | 5 | ACTIPIERRE 3 | AEW Ciloger | SCPI Commerces | 5,46% | 5,24% | 5,15% | 5,11% | 4,98% | 5,06% |
| 7 | 7 | LE PATRIMOINE FONCIER | Aestiam (ex Foncia Pierre Gestion) | SCPI Bureaux | 5,39% | 4,86% | 4,71% | 4,00% | 4,48% | 5,05% |
| 8 | 6 | ACTIPIERRE 2 | AEW Ciloger | SCPI Commerces | 5,22% | 5,22% | 5,46% | 4,81% | 4,89% | 5,05% |
| 9 | 12 | FONCIERE REMUSAT | Atland Voisin | SCPI Commerces | 4,85% | 4,40% | 5,31% | 5,45% | 5,35% | 5,38% |
| 10 | 9 | CM-CIC PIERRE INVESTISsem*nT | CM-CIC SCPI Gestion | SCPI Bureaux | 4,78% | 4,60% | 4,30% | 4,26% | 4,16% | 4,18% |
| 11 | 8 | ACTIPIERRE 1 | AEW Ciloger | SCPI Commerces | 4,71% | 4,71% | 4,83% | 5,06% | 5,07% | 5,15% |
| 12 | 13 | SOPRORENTE | BNP Paribas REIM France | SCPI Bureaux | 4,19% | 4,08% | 4,10% | 4,29% | 4,46% | 5,17% |
| 13 | 11 | AFFINITES PIERRE | Groupama Gan REIM | SCPI Diversifiée | 4,14% | 4,32% | 5,24% | 5,15% | 4,18% | |
| 14 | 14 | FRANCE INVESTIPIERRE | BNP Paribas REIM France | SCPI Bureaux | 3,95% | 3,80% | 4,06% | 4,72% | 4,42% | 4,91% |
| 15 | 15 | PIERRE SELECTION | BNP Paribas REIM France | SCPI Commerces | 3,88% | 3,75% | 4,35% | 4,25% | 3,94% | 4,17% |
| 16 | 16 | ACCES VALEUR PIERRE | BNP Paribas REIM France | SCPI Bureaux | 3,86% | 3,72% | 4,02% | 4,44% | 4,36% | 4,72% |
| 17 | 17 | FRUCTIPIERRE | AEW Ciloger | SCPI Bureaux | 3,77% | 3,36% | 4,25% | 4,06% | 4,04% | 4,29% |
| 18 | 18 | L'OUSTAL DES AVEYRONNAIS | Amundi Immobilier | SCPI Diversifiée | 2,84% | 2,98% | 3,37% | 3,52% | 3,62% | 3,81% |
| CIFOCOMA | PAREF Gestion | SCPI Commerces | 8,53%, société en liquidation | 5,56%, société en liquidation | 4,22% | 3,16% | 5,02% | 4,87% | ||
| CIFOCOMA 2 | PAREF Gestion | SCPI Commerces | 5,05%, société en liquidation | 3,70%, société en liquidation | 4,09% | 5,35% | 5,10% | 4,56% | ||
Ce classem*nt n’inclut pas / plus Logipierre 3, Atout Pierre Diversification, Placement Pierre, Aestiam Pierre Rendement ni Pierre Expansion, SCPI à capital fixe transformées en SCPI à capital variable. Les SCPI Logipierre 1, CIFOCOMA et CIFOCOMA 2 sont en cours de liquidation. Enfin, Sofiprime, SCPI à capital fixe lancée courant 2017, est davantage tournée vers la capitalisation plutôt que la distribution de revenus (DVM de 0,41% en 2019, 0,38% en 2020)
Rendement moyen des SCPI en 2021 et historique
Le niveau de rendement moyen des SCPI pour 2021 n’est pas strictement comparable, en raison des changements d’indicateurs de performance.
En 2021, les SCPI ont affiché un taux de distribution (TD) de 4,45% d’après les données de l’Aspim et de l’IEIF. Selon la même source, le TD moyen a été le suivant par catégories (selon la stratégie prépondérante de la SCPI) :
- SCPI logistique et locaux d’activité : 5,67%
- SCPI diversifiées : 5,38%
- SCPI santé et éducation : 4,83%
- SCPI résidentiel : 4,29%
- SCPI bureaux : 4,25%
- SCPI commerces : 4,16%
- SCPI hôtels, tourisme, loisirs : 2,85%
En 2020, sur la base de l’ancien indicateur de performance (taux de distribution sur valeur de marché – TDVM) les SCPI ont affiché un de 4,18% en 2020, contre 4,40% en 2019 selon les statistiques annuelles de l’Aspim et de l’IEIF. Cette performance tient compte d’une appréciation moyenne du prix des parts de 1,12% (+1,20% en 2019). Elle correspond au dividende brut versé au titre de l’année (y compris éventuels acomptes exceptionnels et quote-part de plus values) divisé par le prix moyen de l’année par part pour un acquéreur.
Au cours des dernières années, le taux de rendement exprimé en TDVM a évolué comme suit (source IEIF-Aspim) :
- 2020 : 4,18%
- 2019 : 4,40%
- 2018 : 4,34%
- 2017 : 4,43%
- 2016 : 4,64%
- 2015 : 4,85%
- 2014 : 5,08%
- 2013 : 5,15%
- 2012 : 5,21%
- 2011 : 5,22%
- 2010 : 5,47%
- 2009 : 6,07%
- 2008 : 5,84%
Palmarès des plus grosses SCPI fin 2021
Pour mesurer la taille d’une SCPI, la mesure utilisée est la capitalisation (nombre de parts x prix de la part). A fin 2016, seulement quatre SCPI totalisaient plus de 2 milliards d’euros de capitalisation : Immorente, Edissimmo, Elysées Pierre et Rivoli Avenir Patrimoine (RAP). A fin 2021 on en compte sept qui ont dépassé une taille de 3 milliards d’euros, signe de l’attrait des épargnants pour les SCPI, sachant qu’une autre SCPI a atteint ce seuil des 2 milliards au premier semestre 2021 (Corum Origin, qui privilégie une approche opportuniste dans ses acquisitions).
La taille est un gage de diversification pour le souscripteur : plus une SCPI est importante, plus son patrimoine est réparti sur un nombre important d’immeubles et de locataires.
| Top 10 des SCPI les plus importantes par la taille (capitalisation 2021 - 2020 - 2019 - 2018 - 2017 - 2016 en M€) | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sources : BTI sociétés de gestion, IEIF, calculs ToutSurMesFinances | ||||||||||
| Classem*nt 2021 | Rang 2020 | Nom de la SCPI | Société de gestion | Type | Capitalisation 31/12/2021 | Capitalisation 31/12/2020 | Capitalisation 31/12/2019 | Capitalisation 31/12/2018 | Capitalisation 31/12/2017 | Capitalisation 31/12/2016 |
| 1 | 7 | SCPI Epargne Foncière | La Française REM | SCPI Bureaux | 4534,1 | 3000,7 | 2648,84 | 2251,64 | 2093,91 | 1822,28 |
| 2 | 4 | SCPI Primovie | Primonial REIM | SCPI Spécialisée | 4236,7 | 3396,48 | 2968,07 | 2338,56 | 1849,87 | 941,03 |
| 3 | 1 | SCPI Edissimmo | Amundi Immobilier | SCPI Bureaux | 4012,5 | 3834,3 | 3557,7 | 2996,85 | 2627,32 | 2234,05 |
| 4 | 3 | SCPI Immorente | Sofidy SA | SCPI Commerces | 3768,7 | 3479,1 | 3317,05 | 2936,15 | 2728,05 | 2468,25 |
| 5 | 2 | SCPI Rivoli Avenir Patrimoine | Amundi Immobilier | SCPI Bureaux | 3759,3 | 3531,9 | 3243,9 | 2778,32 | 2380,63 | 2013,06 |
| 6 | 6 | SCPI Primopierre | Primonial REIM | SCPI Bureaux | 3632,6 | 3299,48 | 2934,18 | 2421,34 | 2174,88 | 1675,4 |
| 7 | 5 | SCPI Accimmo-Pierre | BNP Paribas REIM France | SCPI Bureaux | 3572,2 | 3358,98 | 3024,46 | 2540,97 | 2176,95 | 1697,05 |
| 8 | 8 | SCPI Notapierre | Unofi-Gestion d'actifs | SCPI Bureaux | 2724,5 | 2646,48 | 2482,85 | 2300,25 | 2179,93 | 1987,1 |
| 9 | 10 | SCPI PFO 2 | Perial Asset Management | SCPI Bureaux | 2673,1 | 2498,6 | 2276,99 | 1999,38 | 1863,01 | 1711,54 |
| 10 | 9 | SCPI Elysées Pierre | HSBC Reim France | SCPI Bureaux | 2655,7 | 2586,45 | 2523,41 | 2202,03 | 2077,58 | 2031,87 |
Meilleure situation locative : classem*nt selon le taux d’occupation financier
[en raison des changements d’indicateurs de performance – nouveau mode de calcul et nouvelle présentation du TOF – , nous ne procédons pas à ce relevé pour fin 2021, la communication des sociétés de gestion étant pour le moment hétérogène et ne permettant pas des comparaisons fiables]
Le TOF ou taux d’occupation financier est indicateur clé des SCPI : il mesure la performance locative de la SCPI. Son calcul est le suivant : loyers facturés / loyers facturables si l’ensemble du patrimoine était générateur de loyers. Un facteur principal pèse sur le TOF : la vacance locative (immeubles inoccupés pour cause de recherche de locataires ou de travaux de restructuration).
Désormais, les franchises de loyers (geste commercial accordé aux locataires en début de location ou en cours de bail au titre des gestes accordés aux locataires pendant la pandémie de Covid-19) ne sont plus assimilées à des locaux vacants pour le calcul du TOF selon la nouvelle norme de la profession.
Le taux d’occupation est un bon indice de la santé d’une SCPI : à de rares exceptions près, les SCPI dont les TOF sont les plus bas se situent souvent parmi les moins rentables de leur catégorie.
Remarque : cet indicateur a ses limites, puisque certaines SCPI de création récente ne possèdent que quelques immeubles (moins d’une dizaine), il est donc plus simple pour elles d’afficher un taux d’occupation de 100%.
Palmarès des TOP SCPI 2022 et l’avis du jury
Quelle est la meilleure SCPI de rendement ? Depuis l’année 2018, ToutSurMesFinances.com récompense avec l’aide d’un jury indépendant (composition en bas de page) la meilleure SCPI dans différentes catégories en décernant des prix, les TOP SCPI. Analyse et avis sur les fonds primés en 2022.
SCPI Fair Invest, TOP d’or 2022 GRAND PRIX du jury
Société de gestion : Norma Capital
Catégorie SCPI Spécialises
L’avis du jury
« La SCPI Fair Invest est une SCPI un peu à part, en phase avec son époque, qui lui a permis d’obtenir l’un des deux premiers labels ISR immobilier. Le jury apprécie la démarche éco-responsable de la SCPI, dans toutes ses dimensions (par uniquement centrée sur les enjeux environnementaux).
L’exclusion du recours à l’emprunt pour Fair Invest depuis l’origine prend tout son sens dans le contexte de remontée des taux d’intérêt, laissant augurer une poursuite sereine de la mise en œuvre de la politique d’acquisitions.
Impeccable, la gestion locative permet à la SCPO d’atteindre des taux d’occupation et de recouvrement, de 100% au deuxième trimestre et d’inscrire Fair Invest dans une trajectoire d’amélioration continue de son rendement, avec un taux de distribution porté de 4,35% en 2019 à 4,73% en 2021.
La SCPI dispose d’un service relation associés composé de 3 personnes récemment constitué et les versem*nts programmés sont possibles à partir de 200 euros ».
La SCPI a également reçu le prix TOP d’or 2022 SCPI Ecoresponsable dans la catégorie SCPI Spécialisée et meilleure relation associés.
SCPI Epargne Foncière, TOP 2022 GRAND PRIX du jury
Société de gestion : La Française Real Estate Managers
Catégorie SCPI Bureaux
L’avis du jury
«Devenue la plus grande SCPI du marché avec une capitalisation de près de 5 milliards d’euros, Epargne Foncière dispose d’un des patrimoines les plus diversifiés du marché avec plus de 400 immeubles et un millier de locataires. Le mouvement de modernisation du patrimoine engagé en 2021 génère des plus-values distribuables et contribue à faire revenir le taux d’occupation financier parmi les bon élèves, la vacance locative se résorbant. Les indicateurs de la SCPI en font un candidat sérieux pour de trouver une place centrale dans une allocation de SCPI de rendement».
SCPI Aestiam Pierre Rendement, TOP d’or 2022 GRAND PRIX du jury
Société de gestion : Aestiam
Catégorie SCPI Commerces
L’avis du jury
«Affichant l’un des meilleurs TRI du marché à 20 ans de 11,82%, supérieur à la moyenne de sa catégorie, Aestiam Pierre Rendement est train de renouer avec ses niveaux de distribution de revenus pré-Covid à la faveur du retour à la normale des marchés de l’hôtellerie et des séminaires, qui représentent un cinquième de son patrimoine, des salles de sport et des restaurants. Classée parmi les SCPI à prépondérance commerce, Aestiam Pierre Rendement est en fait positionnée sur une douzaine de sous-secteurs décorrélés entre eux, comme l’enseignement supérieur et présente une diversité conséquente avec plus de 200 immeubles en portefeuille pour près de 300 locataires.
A court terme, la suppression du délai de jouissance et la faiblesse du taux d’endettement, très inférieur à la moyenne du marché, constituent des atouts à ne pas négliger dans un contexte de remontée des taux d’intérêt».
SCPI Immorente, TOP d’or 2022 GRAND PRIX du jury
Société de gestion : Sofidy
Catégorie SCPI Diversifiées
L’avis du jury
« Malgré sa taille, désormais supérieure à 4 milliards d’euros de capitalisation, Immorente continue d’afficher des performances de belle facture, comme l’atteste le rendement de 4,64% affiché en 2021, supérieur à la moyenne du marché des SCPI, le TRI de 9,43% depuis l’origine et le taux d’occupation, remonté à 94,2% au deuxième trimestre. Le jury a apprécié la capacité des gérants à manœuvrer en transformant cette SCPI, à l’origine positionnée sur le commerce, en véritable SCPI diversifiée, comme le prouvent les dernières acquisitions dans des campings de bord de mer. Assurément, Immorente est faite pour loger au cœur d’un portefeuille de SCPI de rendement ».
SCPI Aestiam Placement Pierre, TOP SCPI 2022 Prix de la rédaction
Société de gestion : Aestiam
Catégorie SCPI Bureaux
L’avis de la rédaction
«Un TRI excellent à 20 ans (11,86%) surpassant nettement ceux de sa catégorie, un endettement très modéré, un délai de jouissance supprimé, un rendement exprimé en taux de distribution de 5,01% au-delà de la moyenne du marché, Aestiam Placement Pierre tire parti de son positionnement sur des bureaux à destination des PME-ETI, situés à proximité des lieux de vie. La diversification des risques est au rendez-vous avec plus de 160 immeubles, et près de 300 baux et une incursion sur le marché des locaux d’enseignement supérieur, engagée en 2021. La labellisation ISR est en cours d’instruction.
La rédaction a apprécié les actions menées en direction des associés, se traduisant par la mise en ligne d’un espace extranet et la mise en place d’une newsletter mensuelle qui conduit la société à communiquer plus fréquemment que ne l’exige la réglementation».
SCPI Cristal Rente, TOP SCPI 2022 Prix de la rédaction
Société de gestion : Inter Gestion REIM
Catégorie SCPI Commerces
L’avis de la rédaction
«La rédaction a avant tout récompensé la qualité de la gestion, se traduisant par un TD 2021 de 5,04% et un taux d’occupation financier (TOF de 97,7% au premier trimestre 2022) bien au-dessus de la moyenne, et par un TRI 5 ans excellent de 6,93% nourri par une augmentation régulière du prix de la part. Le jury a tout particulièrement apprécié la certification de la SCPI en tant que fonds de partage, afin de consacrer une partie de ses revenus (à raison de 5 euros tous les 1.000 euros de résultat distribuable) au financement d’organismes reconnus d’utilité publique, notamment dans le domaine de l’aide alimentaire.
Enfin, toutes les actions mises en œuvre en direction des associés (versem*nts programmés en pleine et nue-propriété dès 50 euros, recrutement en 2022 d’un chargé des relations associés, etc.) ont retenu l’attention toute particulière de la rédaction ».
SCPI Epsilon 360°, TOP SCPI 2022 Prix de la rédaction
Société de gestion : Epsilon Capital
Catégorie SCPI Diversifiées
L’avis de la rédaction
«Epsilon 360° affiche un démarrage prometteur avec 14 actifs en portefeuille couvrant 25 locataires et représentant 32 M€ de patrimoine, lui conférant déjà une diversification notable un an après son lancement. La société de gestion revendique un positionnement sur l’immobilier «small caps», par analogie au segment des petites et moyennes valeurs sur les marchés actions,, en ciblant prioritairement d’actifs entre 1 et 5 M€, où la concurrence des autres SCPI est moins vive.
La rédaction a particulièrement apprécié la sobriété et la transparence tarifaire (3 couches de frais: commission de souscription de 5%, commission de gestion de 10% et frais d’acquisition de 5%), ainsi que la souplesse des modalités de souscription: réinvestissem*nt des dividendes partiel ou total, versem*nts programmés dès 50€, souscription en démembrement de propriété».
SCPI Patrimmo Croissance Impact, TOP SCPI 2022 Prix de la rédaction
Société de gestion : Primonial REIM France
Catégorie SCPI Spécialisées
L’avis de la rédaction
«Seule SCPI du genre sur le marché, Patrimmo Croissance Impact est une SCPI de capitalisation, qui investit dans la nue-propriété de lots d’immeubles résidentiels destinés à la location dans le logement social et intermédiaire en France, l’usufruit étant acquis par des bailleurs sociaux durant la période de démembrement. Le souscripteur n’en n’attend pas des revenus fonciers mais une valorisation des parts. Celle-ci s’obtient par le double effet de la reconstitution de la pleine propriété des lots acquis et des plus-values potentielles des immeubles.
Les résultats sont au rendez-vous avec une performance moyenne de 5% par an depuis la création de la SPCI en 2014. Elle répond en outre aux besoins de logements sociaux et intermédiaire dans des zones en tension (déficit d’offre locative) ».
SCPI PF Hospitalité Europe : TOP d’or 2022 SCPI Espoirs
Société de gestion : Perial AM
Catégorie SCPI spécialisées
L’avis du jury
«Le jury juge la stratégie d’investissem*nt, dans les secteurs de l’hébergement, de la santé, de l’éducation et de l’hôtellerie hors de France, pertinente, puisqu’elle épouse des tendances démographiques de fond à l’échelle du Vieux Continent et des besoins de logement insatisfaits pour plusieurs catégories de population. Les premières acquisitions de cette jeune SCPI, lancée en octobre 2020, sont prometteuses, avec un taux d’occupation de 100% et une durée moyenne des baux plus de 20 ans ».
SCPI Neo, TOP d’or 2022 SCPI Espoirs
Société de gestion : Novaxia Investissem*nt
Catégorie SCPI Bureaux
L’avis du jury
«Proposée dès 187 euros, ce qui en fait la SCPI la plus accessible du marché, et sans commission de souscription, la SCPI Neo apporte une solution d’investissem*nt différenciante qui en fait une solution particulièrement adaptée aux souscriptions en démembrement de propriété et en versem*nts programmés. Côté investissem*nts, Neo se démarque également, en cherchant à identifier une seconde vie potentielle pour les actifs acquis, en recyclant des bureaux en logements, la marque de fabrique de Novaxia depuis plus de 10 ans. Le taux de distribution prévisionnel de 6% est en phase avec ce que l’on peut attendre d’une jeune SCPI comme Neo».
La SCPI a également reçu le prix TOP d’or 2022 de la meilleure relation associés dans la catégorie SCPI Bureaux.
SCPI Altixia Commerces, TOP d’or 2022 SCPI Espoirs
Société de gestion : Altixia REIM
Catégorie SCPI Commerces
L’avis du jury
«Altixia Commerces se distingue par sa stratégie qui accorde une large part à l’acquisition, au sein d’écoquartiers, de commerces neufs en VEFA. La SCPI affiche un taux de distribution en amélioration (5,40% attendu en 2022 contre 5,21% en 2021), un taux d’occupation en progrès et une bonne visibilité sur les revenus locatifs, supérieure à 6 ans. La possibilité de mettre en place des versem*nts programmés et les frais de souscription réduits à 2,5% ont été appréciés. Le jury a enfin souligné la clarté de la présentation du bulletin d’information, l’exhaustivité des informations qui y figurent, sa pédagogie vis-à-vis des associés».
SCPI Iroko Zen, TOP SCPI 2022 Espoirs
Société de gestion : Iroko
Catégorie SCPI Diversifiées
L’avis du jury
«Ouverte à la commercialisation en janvier 2021, la SCPI Iroko Zen a parfaitement réussi son décollage, avec une collecte significative, un taux d’occupation de 100%, un patrimoine déjà très réparti, une durée résiduelle des baux longue (supérieure à 11 ans) et un objectif de TD de 5,50% pour l’année 2022.
Première SCPI de l’ère post-Covid, Iroko Zen se veut diversifiée et opportuniste. Le jury a également apprécié son parcours de souscription 100% digital en pleine propriété ou en démembrement, la transparence de l’information et l’absence de commission de souscription».
La SCPI a également reçu le prix TOP d’or 2022 SCPI Ecoresponsable dans la catégorie SCPI Diversifiées.
SCPI Epargne Pierre, TOP d’or 2022 meilleure SCPI moins de 10 ans
Société de gestion : ATLAND Voisin
Catégorie SCPI Bureaux
L’avis du jury
« Un taux de distribution de 5,36% en 2021, parmi les meilleurs, un taux d’occupation supérieur à 95%, un patrimoine immobilier très diversifié et néanmoins investi à 100% en France, principalement en dehors de la région parisienne et un potentiel de revalorisation de la part. Le jury a aussi apprécié les efforts de communication vis-à-vis des associés (envoi de SMS pour informer sur la distribution, newsletter mensuelle) ainsi que l’approche extrafinancière de la SCPI, notamment sur les volets en faveur de la biodiversité et de l’économie circulaire en privilégiant des prestataires à moins de 30 km de ses immeubles. »
SCPI Cœur de Ville : TOP d’or 2022 meilleure SCPI moins de 10 ans
Société de gestion : Sogenial Immobilier
Catégorie SCPI Commerces
L’avis du jury
«Le positionnement de la SCPI Cœur de Ville sur le commerce de proximité, peu concurrencé par le commerce en ligne, en particulier le commerce alimentaire, couplé à la réactivité de l’équipe de gestion permet à la SCPI d’afficher l’un des meilleurs taux de distribution des SCPI de commerce en 2021 (5,30%), inchangé par rapport à 2020, tout conservant un excellent taux d’occupation, le tout accompagné d’une revalorisation du prix de la part de 1,94%en juin dernier ».
SCPI Eurion, TOP d’or 2022 meilleure SCPI moins de 10 ans
Société de gestion : Corum AM
Catégorie SCPI Diversifiées
L’avis du jury
« La SCPI Eurion, dernière-née de la gamme de SCPI Corum, a tout pour plaire au plus grand nombre: accessible dès 215 euros, elle permet aux associés d’accéder aux versem*nts programmés dès 50 euros par mois ainsi qu’au réinvestissem*nt automatique des dividendes en nouvelles parts.
Opportuniste et intervenant sur l’ensemble de la zone euro comme son aînée Corum Origin, Eurion affiche un taux de distribution prévisionnel parmi les meilleurs (6% en 2022), en dépit d’une revalorisation significative du prix de la part intervenue le 1er juillet dernier (+5,39%) et une bonne visibilité sur les revenus locatifs avec une durée résiduelle des baux supérieure à 6 ans ».
SCPI Activimmo, TOP d’or 2022 meilleure SCPI moins de 10 ans
Société de gestion : Alderan
Catégorie SCPI Spécialisées
L’avis du jury
« Activimmo se démarque par son positionnement sur le marché de la logistique et par la rapidité de son développement avec une capitalisation de 574 millions d’euros en à peine 3 ans. Le jury a apprécié une diversification déjà significative avec 55 immeubles et 43 locataires à fin 2021 (chiffres portés à respectivement 79 immeubles et 90 locataires au 30 juin 2022), un taux d’occupation excellent (99,2% au deuxième trimestre).
Les jurés ont remarqué la volonté de limiter la fiscalité des associés détenteurs de parts en pleine propriété, avec une première acquisition en Espagne, dont les revenus sont moins imposés que les revenus de source française, et une part importante de revenus financiers via l’acquisition de SCI soumises à l’IS».
SCPI PF Grand Paris, TOP d’or 2022 meilleure Performance à long terme
Société de gestion : Perial AM
Catégorie SCPI Bureaux
L’avis du jury
« La plus ancienne SCPI du marché en activité affiche des performances solides avec un TRI de 9,47% depuis l’origine et de 7,76% sur 5 ans, traduisant notamment les quatre revalorisations successives du prix de la part depuis la réouverture de son capital en 2017. Les performances locatives sont également en net progrès, se traduisant par un redressem*nt du taux d’occupation financier, passé de 86,1% au premier semestre 2021 à 91% au premier semestre 2022.
Le jury salue aussi l’engagement de la SCPI sur le volet extrafinancier, traduit par la labélisation ISR du fonds, sa classification Article 9 de la réglementation SFDR (produit ayant un objectif d’investissem*nt durable) et se concrétisant par exemple par une démarche d’amélioration de la biodiversité autour des immeubles».
SCPI PFO, TOP d’or 2022 meilleure Performance à long terme
Société de gestion : Perial AM
Catégorie SCPI Diversifiées
L’avis du jury
« PFO allie performances à long terme (TRI de 7,53% depuis l’origine), amélioration du taux de distribution dernièrement (4,38% en 2020, 5,15% prévus en 2022) et diversification à l’international avec plus d’un tiers du patrimoine détenu hors de France, afin entre autres de bénéficier de baux plus long qu’en France. La visibilité sur les revenus locatifs est déjà manifeste avec une durée résiduelle des baux supérieure à 7 ans ».
SCPI LF Grand Paris Patrimoine, TOP d’or 2022 Ecoresponsable
Société de gestion : La Française Real Estate Managers
Catégorie SCPI Bureaux
L’avis du jury
«Labellisée ISR dès 2020 et classée article 9 au sens du règlement SFDR, la SCPI LF Grand Paris Patrimoine affiche une politique de sélection et de suivi de son portefeuille fondée sur la prise en compte d’une centaine de critères extrafinanciers, avec des efforts portés dans un premier temps sur la lutte contre le réchauffement climatique. L’évaluation des actifs et les actions mises en œuvre sont assises sur un dispositif au niveau de la société de gestion parmi les plus complets du marché.
La SCPI affiche par ailleurs des indicateurs financiers en amélioration: un taux d’occupation financier moyen en nette hausse à 93,1% en 2021 (vs 89,8 % en 2020), une évolution favorable du taux de recouvrement des loyers, alors que l’importance du report à nouveau (prévu à 11 mois fin 2022) lui laisse des marges de manœuvre significatives sur le taux de distribution».
SCPI Immorente 2, TOP d’or 2022 Relation associés
Société de gestion : Sofidy
Catégorie SCPI Commerces
L’avis du jury
«Un dispositif extrêmement complet de communication avec les associés, s’appuyant sur des moyens considérables (plus de 20 personnes), décliné au travers d’une newsletter semestrielle, un service de réponse personnalisée en cas de problème ou de demande de conseil, d’un espace associé exhaustif incluant une messagerie personnelle. La refonte du bulletin d’information opérée en 2022 a grandement amélioré sa lisibilité.
Ce dispositif met Immorente 2 dans les meilleures dispositions pour accueillir de nouveaux associés alors que la SCPI, positionnée sur les murs de commerces de centre-ville, amorce la seconde période de son existence après sa transformation en capital variable en juin».
SCPI Corum Origin, Corum XL, Corum Eurion, TOP d’or 2022 Relation associés
Société de gestion : Corum AM
Catégorie SCPI Diversifiées
L’avis du jury
«Corum a cassé beaucoup de codes en introduisant la plupart des innovations au service des associés, qui sont devenues des standards du marché : internationalisation des investissem*nts, souscription 100% en ligne, versem*nts programmés, réinvestissem*nt des dividendes (partiel ou total), déclinés pour chacune des SCPI de la gamme. Chaque associé dispose peut contacter un conseiller disponible du lundi au samedi, de 9 à 19 heures. Complet, l’espace associés se démarque notamment grâce aux service d’accompagnement fiscal comprenant les relevés fiscaux annuels, une notice d’aide à la déclaration et une vidéo personnalisée d’assistance à la déclaration, aiguillant l’associé pas à pas dans sa démarche».
SCPI LF Avenir Santé, TOP d’or 2022 Prix spécial
Société de gestion : La Française Real Estate Managers
L’avis du jury
«Le jury a souhaité récompenser l’approche extrafinancière multidimensionnelle adoptée pour cette SCPI labellisée ISR en décembre 2021, classifiée article 9 du règlement SFDR. LF Avenir Santé se distingue par son statut de fonds de partage destiné à reverser un don annuel à La Fondation des Hôpitaux prélevé sur le total de la commission de souscription, en lien avec sa thématique d’investissem*nt dans l’immobilier de santé et le secteur médico-social».
SCPI Remake Live, TOP d’or 2022 Prix spécial
Société de gestion : Remake Asset Management
L’avis du jury
« Avec ce prix spécial, les jurés saluent le modèle de tarification sans commission de souscription de Remake Live, ainsi que la constitution d’une poche sociale de 5 à 10%, destiné à engager la collecte dans des logements sociaux à rentabilité potentiellement nulle, tout en affichant des objectifs de performances volontaristes ».
Cliquer sur le lien qui suit pour accéder à l’ensemble du palmarès des TOP SCPI 2022
* Henry Buzy-Cazaux président de l’Institut du Management des Services Immobiliers (IMSI)
Nadia Dhaoidi, fondatrice de Nujum
Stéphane Baudin, présisdent d’IDAM
Jérôme Dedeyan, président de MonPartenairePatrimoine.com
Emmanuel Charlet, Directeur associé de Fidexi
Olivier Brunet, co-fondateur de ToutSurMesFinances.com
